پولشویی چیست؟

مقدمه

پولشویی از اصطلاحات حقوق جزا بوده و فرآیندی است که طی آن، منبع اصلی در آمد‌های حاصل از اعمال مجرمانه، مخفی نگه داشته‌شده و به این در آمد‌ها جلوه‌ای پاک و حاصل از اعمال قانونی بخشیده می‌شود.

یکی از ارکان اصلی هر جامعه، اقتصاد آن کشور می باشد.

در حال حاضر با وجود تحریم های اقتصادی علیه کشورمان و افزایش روزافزون فساد اقتصادی از قیبل اختلاس_فروش مال غیر_کلاهبرداری و پولشویی دچار معضل و چالش اقتصادی هستیم.

پولشویی چیست؟

پولشویی به فرآیند مخفی کردن منشاء واقعی پول‌های حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی مانند قاچاق ، فساد، کلاهبرداری و جرائم دیگر، از طریق تبدیل آنها به پول‌ها یا دارایی‌های ظاهراً قانونی گفته میشود به عنوان مثال خرید املاک.

پس پولشویی حاصل عواید جرایم دیگری می باشد که در قوانین ایران به عنوان جرم خاص،جرم انگاری گشته است.

این عواید حاصل از جرم به معنای هر نوع مالی است که به‌طور مستقیم یاغیرمستقیم از فعالیتهای مجرمانه به دست آمده‌باشد.

به استناد ماده 2 قانون پولشویی مصوب مصوب بهمن 1386 اذعان داشت:

ماده2 – پولشویی عبارت است از:

1. تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از ارتکاب جرائم با علم به منشأ مجرمانه آن.
2. تبدیل مبادله یا انتقال عوایدی به منظور پنهان یا کتمان کردن منشأ جرمانه آن با علم به اینکه به طور مستقیم یا غیرمستقیم از ارتکاب جرم به دست آمده یا کمک به مرتکب جرم منشأ به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نشود.
3. پنهان یا کتمان کردن منشأ، منبع، محل. نقل و انتقال، جابه جایی یا مالکیت عوایدی که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در نتیجه جرم تحصیل شده باشد.

‎‎برای مثال: شخصی از بانک دولتی اختلاس به مبلغ 3 میلیارد تومان میکند. پول حاصل از این جرم را به حساب همسر خود انتقال میدهد. همسر با عواید حاصل از جرم اختلاس در کشور ترکیه اقدام به خرید مسکن می کند.

اهداف جرم پولشویی

هدف اصلی پولشویی، مخفی نگهه داشتن  منشاء غیرقانونی عواید بدست آمده از جرم اصلی  و ظاهر کردن آن‌ها به عنوان دارایی‌های قانونی است. این کار به منظور جلوگیری از کشف و مصادره اموال، مجازات جرم پولشویی  و همچنین حفظ سودهای حاصل از جرائم انجام می‌شود.

مجازات جرم پولشویی

همانطور که پیش تر بیان شد پولشویی مطابق قانون ایران جرم می باشد. مطابق ماده 9 قانون پولشویی مصوب سال 1386 مجازات آن به شرح ذیل می باشد:

ماده9 – اصل مال و درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم منشأ و جرم پولشویی(اگر موجود نباشد مثل یا قیمت آن)مرتکبین جرم مصادره میشود. همچنین چنانچه جمع اموال، درآمد و عواید مذکور تا ده میلیارد(10.000.000.000) ریال باشد به حبس تعزیری درجه پنج. و ارقام بیشتر از آن به حبس تعزیری درجه چهار. در هر دو مورد علاوه بر مجازات قبل به جزای نقدی معادل وجوه یا ارزش مالی که مورد پولشویی واقع گردیده محکوم می شوند.

• تبصره1 –. چنانچه عواید حاصل از جرم به مال دیگری تبدیل یا تغییر یافته باشد همان اموال و در صورت انتقال به ثالث با حسن نیت، معادل آن از اموال مرتکب ضبط می شود.
• تبصره2 –. صدور و اجرای حکم ضبط دارایی و منافع حاصل از آن در صورتی است که متهم به لحاظ جرم منشأ، مشمول این حکم قرار نگرفته باشد.
• تبصره3 –. مرتکبین جرم منشأ در صورت ارتکاب جرم پولشویی علاوه بر مجازات های مقرر مربوط به جرم منشأ، به مجازاتهای پیش بینی شده در این قانون نیز محکوم خواهند شدو مرتکبین جرم پولشویی در صورت عدم ارتکاب جرم منشأ  صرفاً به مجازات مقرر در این ماده محکوم می شوند.
• تبصره4 –. در صورتی که چرم پولشویی به صورت سازمان یافته ارتکاب یابد، موجب تشدید در مجازات به میزان یک درجه خواهد بود.
• تبصره5 –. در صورتی که اشخاص حقوقی مرتکب جرم پولشویی شوند علاوه بر مجازات های مقرر در ماده(20) قانون مجازات اسلامی به جزای نقدی معادل دو تا چهار برابر وجوه یا ارزش مالی که مورد پولشویی قرار واقع گردیده محکوم می شوند.
• تبصره6 –. چنانچه این اموال متعلق به غیر باشد و در دادگاه صالحه مشخص شود که بدون اطلاع مالک استفاده شده یا اینکه مالک رضایت نداشته و این امر را به مراجع قانونی اعلام نموده یا اینکه امکان اعلام نداشته است به مالک مسترد می گردد.

چنانچه عواید حاصل به اموال دیگری تبدیل یا تغییر یافته‌باشد،همان اموال ضبط خواهدشد( برای مثال کلیه عواید تبدیل به باغی در لواسان به نام شخص ثالث شده است که پس از نظر قطعی دادگاه صالح به جرم پولشویی مال ضبط میشود)

صدور و اجراء حکم ضبط دارایی و منافع حاصل از آن در صورتی است که متهم به لحاظ جرم منشأ، مشمول این حکم قرار نگرفته‌باشد. (برای مثال شخصی به جرم کلاهبرداری و محکوم به توقیف و ضبط اموال گشته است در اینجا مجددبه جرم پولشویی محکوم به ضبط آن اموال نمیشود.)

‎‎‎‎‎ مرتکبین جرم منشأ، در صورت ارتکاب جرم، علاوه بر مجازاتهای مقرر مربوط به جرم ارتکابی، به مجازاتهای پیش‌بینی شده در این قانون نیز محکوم خواهندشد.

شرکت کاغذی چیست؟

مراحل پولشویی

پولشویی در سه مرحله انجام می‌شود:

1. جای‌گذاری یا  (Placement): ورود پول غیرقانونی  و کثیف به دست آورده توسط  مرتکبین به حساب بانکی اشخاص و یا سیستم های مالی از طریق سپرده گذاری مرتکب واریز میشود.
2. لایه‌بندی (Layering): ایجاد لایه‌های پیچیده از تراکنش‌های مالی به منظور مخفی کردن منشاء پول معمولا در این مرحله پول کثیف طریق تراکنش‌های مختلف به حساب‌های متعدد منتقل می‌شود.
3. یکپارچه‌سازی (Integration): بازگشت پول به سیستم اقتصادی به شکلی که ظاهراً قانونی به نظر برسد پوشش ظاهری مشروع و قانونی برای عواید حاصل از این فعالیت‌های مجرمانه فراهم می‌شود. ( خرید خانه)

وکیل متخصص

پولشویی نه تنها اقتصاد کشورها را تضعیف می‌کند، بلکه موجب به تضعیف سیستم‌های قانونی می‌شود. فلذا پیشنهاد میشود در این زمینه از وکیل متخصص که تمرکز ویژه ای بر مسائل جرایم اقتصادی علی الخصوص پولشویی دارد بهرمند شوید.

بهترین وکیل در اثبات قانونی بودن پول کمک کرده و یا با ارائه راهکارهای حقوقی برای جلوگیری از محکومیت موکل و یا کاهش در مجازات با بهرگیری از تجربیات و تخصص خود در این حوزه تلاش کرده.

دعاوی کیفری

نحوه شکایت از جرم پولشویی

1. جمع آوری مدارک و مستندات: مشمول هر مدارک و شواهدی اعم از اینکه نشان دهنده وقوع جرم پولشویی باشد.
2. مراجعه به وکیل متخصص: همانطور که اشاره شد برای موفقیت در پرونده باید از وکیلی حاذق جهت تنظیم و ارائه شکواییه بهرمند شوید.
3. پیگیری پرونده و حضور در جلسات رسیدگی: شکایت از جرم پولشویی نیازمند دقت و آگاهی کامل از قوانین و مقررات مربوطه است. با کمک یک وکیل متخصص و پیگیری مداوم، می‌توانید روند قانونی را به بهترین شکل ممکن طی کنید و به نتیجه مطلوب برسید.
4. صدور حکم قطعی و اجرای آن.

پس از صدور رای قطعی پیگیری و اجرای حکم نیز بسیار مهم می باشد. وکیل در این مرحله شما را راهنمایی نموده تا هرچه سریعتر به حق خود برسید.

دادگاه صالح رسیدگی به جرائم پولشویی

مطابق ماده 11 قانون مبارزه با پولشویی مرجع صالح رسیدگی به جرم پولشویی، شعبه ای  از دادگاههای عمومی در تهران و در صورت نیاز در مراکز استانها به امر رسیدگی به جرم پولشویی و جرائم مرتبط اختصاص می‌یابد.

نتیجه گیری

بررسی و پیگیری پرونده‌های مذکور نیازمند یک رویکرد جامع و هماهنگ است که شامل نظارت‌های دقیق، قوانین قوی، همکاری بین‌المللی و آگاهی‌بخشی عمومی می‌شود. نظام قضایی با تعهد به اصول عدالت و شفافیت، نقش کلیدی در مبارزه با این جرائم ایفا می‌کند و تلاش می‌کند تا با برخوردهای قاطع و عادلانه، از بروز و گسترش فعالیت‌های پولشویی جلوگیری کند.

گروه حقوقی دادوند با تکیه بر تجربه و تخصص خود در حوزه جرائم مالی و اقتصادی، آماده است تا با ارائه مشاوره‌های حقوقی تخصصی و دفاع قاطع از حقوق موکلان، به شما در مقابله با چالش‌های حقوقی و مالی کمک کند و از منافع شما به بهترین نحو ممکن دفاع نماید.

پادکست صوتی پولشویی